Os casos de investimentos irresistíveis que acabam se transformando em verdadeiros filmes de terror para os investidores não são nenhuma novidade no Brasil.
Geralmente essas histórias começam com uma empresa que garante lucros mensais extremamente altos para aqueles que fizerem um investimento inicial em sua plataforma.
Apesar de começar bem, muitas vezes essas supostas oportunidades de investimentos acabam levando à descoberta de um esquema de pirâmide.
É bem provável que você já tenha ouvido falar sobre essa modalidade de golpe financeiro nos últimos anos, pois diversos casos famosos repercutiram na mídia em razão do elevado número de vítimas.
Ainda assim, nos dias atuais seguem surgindo novos casos de empresas que se utilizam do mesmo esquema de pirâmide para enganar potenciais investidores.
Ocorre que cada vez mais essas empresas fraudulentas se utilizam uma abordagem “profissional” e aperfeiçoada que consegue passar credibilidade à operação.
Neste artigo vamos abordar algumas questões importantes sobre como identificar possíveis golpes em investimentos ou, ainda, para que você saiba como agir caso tenha sido vítima.
Ficou interessado pelo assunto? Então nos acompanhe até o final deste artigo.
Vamos tratar sobre:
O que é um esquema de pirâmide?
Como funciona um esquema de pirâmide?
Dicas para não se tornar mais uma vítima de golpes em investimentos
Como saber se eu posso confiar em uma gestora de investimentos?
Conclusão
O QUE É UM ESQUEMA DE PIRÂMIDE?
Um esquema de pirâmide financeira é um esquema fraudulento que envolve uma hierarquia de participantes, com um pequeno número de pessoas no topo da pirâmide e um grande número de pessoas na base.
Também conhecido como esquema de Ponzi, é um tipo de fraude financeira que atrai investidores prometendo retornos extremamente altos e rápidos em seus investimentos.
O esquema é nomeado em homenagem a Charles Ponzi, um golpista italiano que executou um esquema semelhante em 1920 nos Estados Unidos.
Ocorre que, na verdade, esses retornos financeiros dependem do recrutamento de novos membros para pagar o “lucro” dos antigos.
Desta forma o golpista consegue usar o dinheiro de novos investidores para pagar os retornos prometidos aos investidores antigos, criando uma certa aparência de lucratividade.
No entanto, em determinado momento a operação acaba sendo investigada e os investidores ficam sem receber o que lhes foi prometido.
Não é à toa que o referido esquema é uma prática ilegal em diversos países, inclusive no Brasil.
No próximo tópico vamos buscar explicar com mais detalhes como funciona a operação desses esquemas.
COMO FUNCIONA UM ESQUEMA DE PIRÂMIDE?
Pode-se dizer que na grande maioria dos casos o funcionamento básico de um esquema de pirâmide financeira é o seguinte:
Um indivíduo ou um grupo de pessoas cria um negócio que oferece a oportunidade de investimento com altos retornos financeiros em um curto espaço de tempo;
Esses indivíduos recrutam outros investidores para participar do negócio, geralmente oferecendo uma comissão generosa para cada novo membro recrutado;
Os novos membros investem dinheiro no negócio e, em troca, são prometidos retornos financeiros exorbitantes em um curto período de tempo;
À medida que mais e mais pessoas são recrutadas para o negócio, o dinheiro investido pelos novos membros é usado para pagar os membros antigos;
Cria-se a ilusão de que o esquema é legítimo e rentável;
Eventualmente, o esquema se torna insustentável, pois é impossível recrutar um número infinito de novos membros para financiar os retornos prometidos;
Quando o esquema desmorona, a grande maioria dos investidores perde todo o dinheiro que investiu e precisa recorrer à justiça para buscar alguma reparação.
Caso os golpistas ou a empresa fraudulenta já estejam sendo alvos de investigação, é possível que o Ministério Público consiga bloquear ativos financeiros em nome dos criminosos.
Com o desmoronamento do esquema e subsequente de bloqueio de valores, muitas pessoas que foram vítimas já conseguiram buscar a reparação pelos danos sofridos.
A depender do tamanho seu prejuízo, é extremamente recomendado contratar um escritório de advocacia especializado em atuar em sua representação.
Aqui vale a regra de sempre: o quanto antes a vítima do golpe agir maiores são as chances de garantir a reparação do prejuízo, ao menos pelos valores aportados incialmente no investimento.
DICAS PARA NÃO SE TORNAR MAIS UMA VÍTIMA DE GOLPES EM INVESTIMENTOS
Em qualquer tipo de investimento financeiro é importante acompanhar o mercado e entender como funciona a operação.
Quando se fala de investimentos em criptoativos as precauções devem ser ainda maiores, eis que existem muitas pessoas mal intencionadas que se aproveitam da falta de conhecimento das vítimas para aplicar golpes.
Vale lembrar que o mercado de criptomoedas é muito volátil e pode ser arriscado.
Sendo assim, antes de investir em criptomoedas é importante fazer uma pesquisa de forma aprofundada sobre o fundamento do investimento ofertado.
Desta forma você poderá compreender os riscos envolvidos na operação e investir apenas o que você pode perder.
Além do mais, é importante verificar se esquema de investimento e a empresa são legítimos e devidamente regulamentados.
Os investidores devem sempre estar cientes dos riscos envolvidos em qualquer tipo de investimento e evitar investimentos que pareçam muito bons para ser verdade.
Tente não se deixar levar pela visão de que está perdendo uma grande oportunidade, essa é uma estratégia muito usada pelos golpistas para convencer os investidores.
Além disso, investimentos legítimos geralmente envolvem riscos e oferecem retornos mais modestos.
Tenha muito cuidado com “oportunidades” que te prometem ganhos mais altos caso você indique mais pessoas.
Informe-se, pois mesmo que a pessoa seja uma amiga sua, ela também pode ter sido vítima do mesmo esquema fraudulento.
Por fim, caso você não tenha a quantia necessária para fazer o investimento e te sugiram fazer um empréstimo para investir, jamais faça.
Taxas de juros de empréstimos normalmente são maiores que o retorno de qualquer investimento seguro.
Tenha em mente que, se fosse tão simples assim, qualquer pessoa poderia contrair empréstimos para investir e nunca mais precisaria trabalhar.
Por óbvio que oportunidades “imperdíveis” como estas sempre serão uma fantasia.
COMO SABER SE EU POSSO CONFIAR EM UMA GESTORA DE INVESTIMENTOS?
A confiança em uma gestora/corretora de investimentos dependerá de vários fatores, como a sua credibilidade no mercado, sua história, transparência em seus negócios e, principalmente, estar de acordo com as regulamentações da legislação.
Existem várias empresas intermediadores de investimentos confiáveis, e que possuem uma reputação sólida no mercado.
No entanto, existem também gestoras/corretoras fraudulentas que visam enganar os clientes.
Recentemente eclodiu na mídia nacional o caso da empresa Braicompany, uma empresa que se apresentava como gestora de criptoativos.
A referida empresa possuía uma sede física em 7 regiões metropolitanas do país, e já atuava há mais de 5 anos com operações de locação de criptoativos.
Um contrato de locação de criptoativos consiste em uma das partes (o locador) emprestar criptoativos para a outra parte (o locatário) por um período específico de tempo.
Em troca do empréstimo, o locatário, que no caso citado era a Braiscompany, paga mensalmente uma taxa de aluguel ao locador dos criptoativos.
Contudo, repentinamente a empresa deixou de pagar os alugueis contratuais de milhares de clientes, eclodindo em uma chuva de ações judiciais contra a empresa e os seus sócios.
Frisa-se que até o momento da publicação deste artigo os dois sócios da empresa estão foragidos da polícia.
No entanto, o Ministério Público já conseguiu bloquear aproximadamente 45 milhões de reais no patrimônio da empresa golpista e dos dois sócios.
Enquanto isso, os investidores seguem sem receber os alugueis prometidos e sem a devolução criptoativos.
Destaca-se que neste caso a empresa também garantia aos seus clientes um lucro financeiro mensal que ultrapassava em muito a média de qualquer outro tipo de investimento.
Portanto, ainda que a Braiscompany tenha conseguido atuar por muitos anos e aparentava ser uma empresa séria, tudo não passava da antiga estratégia utilizada nos esquemas de pirâmide.
Se você fizer uma rápida pesquisa na internet, encontrará informações mais detalhadas sobre este e muitos outros esquemas fraudulentos que lesaram milhares de investidores.
Para evitar cair em uma dessas armadilhas é essencial fazer uma pesquisa minuciosa antes de escolher uma corretora ou gestora de investimentos.
Portanto, vale ressaltar a importância de observar os seguintes pontos:
Verifique se a corretora é regulamentada, pois uma corretora regulamentada é obrigada a seguir as regras e padrões estabelecidos pelo órgão regulador;
Pesquise a reputação da corretora em fontes confiáveis, como sites de avaliações e fóruns de investimentos;
Verifique a história da corretora, incluindo sua experiência e tempo no mercado;
Analise a transparência da corretora em seus negócios, verificando-se se a empresa fornece informações claras sobre seus serviços, taxas, produtos e operações.
Por fim, mas não menos importante, sempre desconfie quando existir a promessa de um lucro garantido e muito acima da média dos outros investimentos que você já conhece.
CONCLUSÃO
Antes de mais nada, não confie em oportunidades de investimentos que te prometem mil maravilhas mas não conseguem te explicar como a operação realmente funciona.
Uma vez que você não entende como um investimento que lhe foi oferecido funciona, a melhor alternativa é não investir.
Agora, se você já foi vítima de um golpe e ainda não conseguiu recuperar os valores investidos, procure o quanto antes um advogado especialista em fraudes de investimentos.
Quanto mais cedo você agir para buscar a reparação dos danos sofridos, maiores são as chances de que você consiga cobrar os valores investidos.
Vale destacar que o nosso escritório conta com profissionais experientes em atender demandas dessa natureza.
Teremos muito prazer em lhe auxiliar na busca pela reparação do seu prejuízo.
